미국의 대표적인 금융 서비스 기업인 챨스 슈왑(Charles Schwab Corporation)에 따르면 미국 주식매수는
시기와 전략이 사실상 의미 없다는 보도를 했습니다.
챨스슈왑에서 검증한 지난 20여년 간의 투자형태에 따른 결과에 의하면 높은 가격에 매수할 경우나 매월 특정일에 매수할
경우, 최저점일에 매수한 경우 등을 특정해서 살펴 본 결과 다음과 같은 결과가 나왔다고 합니다.
위의 결과 내용에 의하면 가장 싼 가격에 투자한 경우는 86배 이상의 수익이 발생했고, 가격에 상관없이 특정일에 투자한 경우는 80배이상의 수익 , 심지어 가장 비싼 날에 투자한 경우에도 수익은 70배 이상이었고, 4그룹의 주식이 아닌 국채에 투자한 경우는 30배 이상의 수익이 발생했습니다.
위의 내용은 미국대표 지수 S&P500에 투자는 어느 시점에 투자하느냐는 그리 중요하지 않다는 결과인데요.
챨스슈왑에서는 적립식분할 매수가 가장 효과적인 투자 방법이라고 합니다.
즉 일년을 12번 나누어서 매월 일정한 금액을 특정날을 지정해서 매수하는 방법이 최선의 전략이라고 합니다.
위의 그림은 미국 S&P500지수를 그래프로 나타낸 챠트입니다.
2010년에 1,000근방에서 오르락내리락 하더니 올해는 6,000까지 6배 상승하고 있습니다.
중간에 2018년 금융위기, 2020년 코로나 위기등 폭락하기도 했지만 결과적으로는 지속적인 상승을 하고 있습니다.
앞으로도 등락이 있을 것이지만 길게 보면 미국증시는 꾸준한 우상향이 지속되리라고 봅니다.
미국의 대표적인 투자자 워런버핏 또한 사후에 자신의 자산을 S&P500 지수에 투자하라고 자식에게 말했다고 합니다.
🔹 워런 버핏(Warren Buffett)의 투자 철학
워런 버핏은 세계 최고의 투자자로, "가치 투자(Value Investing)" 전략을 통해 막대한 부를 축적했습니다. 그의 투자 방식은 벤저민 그레이엄(Benjamin Graham)의 원칙을 기반으로 하며, 핵심 철학은 다음과 같습니다.
- 장기 투자(Long-term Investing)
- 단기적인 주가 변동에 흔들리지 않고, 기업의 본질적인 가치에 집중.
- “주식을 사고 10년 이상 보유할 생각이 없다면, 10분도 보유하지 마라.”
- 가치주(Value Stocks) 투자
- 기업의 내재 가치(Intrinsic Value) 대비 저평가된 주식을 매수.
- 강력한 브랜드, 경제적 해자(Moat), 우수한 경영진을 보유한 기업 선호.
- 소수의 우량주 집중 투자
- “분산 투자(diversification)는 무지를 방어하기 위한 것이다.”
- 안정적이고 수익성이 높은 애플(Apple), 코카콜라(Coca-Cola), 버라이즌(Verizon) 같은 회사에 집중 투자.
- 시장 변동성을 기회로 활용
- 공포(폭락) 속에서 기회를 찾고, 싸게 살 수 있는 때를 기다림.
- "다른 사람들이 탐욕을 부릴 때 두려워하고, 두려워할 때 탐욕을 부려라."
- 저비용 & 세금 절약
- 불필요한 거래를 줄이고, 장기 보유를 통해 세금 부담을 최소화.
- 개인 투자자들에게 **저비용 인덱스 펀드(S&P 500 ETF)**를 추천.
🔹 사후 자산 운용 계획 (아내를 위한 투자 조언)
워런 버핏은 사후 자신의 자산을 어떻게 관리해야 하는지에 대한 명확한 지침을 남겼습니다.
✅ 아내(수혜자)에게 남긴 유언적인 투자 조언:
"내 유언에서, 내가 사망한 후 아내를 위한 투자 조언을 명확히 남겼다.
내 자산의 90%는 **S&P 500 인덱스 펀드(Vanguard 500 Index Fund)**에 투자하고,
나머지 10%는 미국 국채(Treasury Bonds)에 투자하라."
🚀 버핏의 결론:
✅ “전문적인 투자자가 아니라면 저비용 S&P 500 ETF에 장기 투자하는 것이 최선이다.”
✅ “시장 타이밍을 맞추려 하지 말고, 꾸준히 투자하고 보유하라.”
💡 버핏은 평생 개별 기업을 분석하고 투자했지만, 일반 투자자들에게는 "S&P 500 ETF"를 가장 현실적이고 수익성 높은 방법으로 추천했습니다. 그의 사후 계획 역시 이를 반영한 것입니다.
MTN 머니투데이 방송